基金资产净值和单位净值有什么差别？基金净值底层逻辑解析

很多人混淆基金资产净值与单位净值两个概念，基金资产净值是基金整体净资产总额，等于全部资产减去负债，是整个基金盘子的净资产；单位净值，是把总净资产平均分摊到每一份份额上的价格。

举例来说，一只基金总净资产 10 亿元，总份额 5 亿份，基金资产净值 10 亿元，单位净值就是 2 元。基金每天持仓标的价格变动，管理费、托管费每日计提扣除，都会引起基金资产净值变化，进而带动单位净值变动。

基金公司定期披露的基金季报、年报，会公布基金资产净值规模，用来观察基金申赎情况、规模变化。基金规模过大或者过小，都会影响基金运作，规模过小还有清盘风险。

简单总结：资产净值看整个基金盘子大小，单位净值看单份买卖价格。

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