国投泰康信托荣获 “财联社服务信托最佳案例” 奖

9月18日，由上海报业集团指导，财联社和中国（上海）自由贸易试验区管理委员会陆家嘴管理局联合主办的“2026上海全球资产管理年会”在上海落幕。凭借在财富管理服务信托领域的多年耕耘与突破成果，国投泰康信托荣获“金榛子奖-服务信托最佳案例”奖项。

以客户家庭需求为起点

打造信托财富管理“新范式”

低利率常态化、产品净值化与人口老龄化叠加共振，我国财富管理行业正经历深刻变革，客户财富需求也从个人投资增值向家庭全场景延伸。

深刻洞察这一趋势，国投泰康信托率先构建了“1+3+1家庭金融服务”体系，依托资产隔离、他益安排等信托制度特有功能，为客户家庭提供财产保护、资产配置、养老照护、财富传承与公益慈善等一揽子综合化金融服务，并持续升级服务体系。

公司财富管理业务在直销端、渠道端双轮驱动，协同各方推进“1+3+1家庭金融服务体系”走进千家万户。直销业务以“需求引领”重构专业能力和服务体系，在“组织架构、业务体系、赋能体系、团队建设与合规营销”五个维度同步发力，创新“1+1+1+N营销服务模式”（1个财富顾问服务N个客户，并由1个资配专家+1个家事专家+1个AI Agent助手提供营销支持），打造信托财富管理“新范式”；渠道端坚持以“开放合作”凝聚各方力量，共建财富管理综合服务生态圈，探索信托财富高质量转型发展新路径。

家庭资产配置

从“奕选”货架到“TRUST”资配服务落地

作为财富范式转型和“家庭金融服务体系”的核心引擎，国投泰康信托家庭资产配置为客户家庭搭建了买方视角的“研究+产品+配置”矩阵式服务体系。

2023年，国投泰康信托成立CIO办公室，搭建起宏观与大类资产投研体系，并以周期性投资策略会为载体，持续输出专业资产配置观点。2024年，买方选品体系正式落地，公司逐步构建的“奕选”产品货架覆盖“短期理财、固收、固收+、权益、股权”等全品类、全策略，目前在架产品数量逾200支。其中，特色股权产品重点布局新一代信息技术、半导体、新能源、生物医药等战略新兴产业，为客户开辟了参与新质生产力成长的路径。2025年，资产配置业务完成数智化迭代，服务响应效率与覆盖能力同步提升。2026年，公司推出原创TRUST资产配置五步法，标准化白盒配置FOF与个性化配置方案相继落地，适配不同家庭的风险偏好。从投研引领到产品货架，从数智化系统到配置方案，资产配置能力的跃迁，源于持续的体系化建设。9月，公司推出的半委/全委资产配置服务正式完成客户签约，让家庭资产配置从“专业判断、选产品”走向“资产配置服务交付”阶段。这标志着账户服务边界的进一步拓展，实现了信托账户从家事服务到家庭资产配置的全链路服务打通。

家事服务

用制度优势解决千万家庭的真实需求

聚焦客户家庭财产保护、运用与传承，国投泰康信托将家事服务作为“家庭金融服务体系”的核心支撑，持续推进服务能力的产品化、制度化建设。针对客户现金、保单、股权、不动产等多类别财产的委托需求，公司以家庭服务信托、保险金信托、家族信托等为载体，为家庭提供财产保护、养老、教育、家人保障等场景的受托服务。截至2026年9月，累计服务客户家庭1.3万户，服务规模超1000亿元。

秉持“金融为民”服务宗旨，公司在养老、传承、特需等领域创新实践持续突破。在养老领域，公司深度整合国投集团内养老服务资源，构建“财产管理+人身监护+生活照护” 的养老金融服务体系，并以养老服务信托2.0模式将资金管理与养老资源锁定结合，推动养老观念从“储蓄防老”向“规划享老”转变；2025年4月落地全国首单住宅类不动产信托财产登记业务，入选中央广播电视总台“2025央视财经金融强国年度盛典”“养老金融”篇章年度案例。在传承领域，股权家族信托、特殊需要信托、跨境传承持续突破，为企业家客户和特殊家庭提供定制化传承方案；保险金信托业务构建行业覆盖面最广的展业平台之一，并发布《中国保险金信托创新发展白皮书》；《文明的引擎：中国式家风传承洞察报告》及家族宪章服务，则将金融工具与文化价值有机连接。

公益慈善

让财富的价值从家庭延伸至社会

公益慈善作为“家庭金融服务”的闭环，让财富的意义延伸更远。

作为信托行业首个获得“中华慈善奖”的信托公司，国投泰康信托持续倡导“金融向善”，从2016年《慈善法》实施首日率先推出国内首两单慈善信托，到2017年首单股权慈善信托，从2023年起打造“心奕慈善”公益品牌，再到2026年新增备案单数和规模位居行业前列。十年深耕，截至2026年9月，公司慈善信托累计备案85单，备案规模超7.2亿元。

在慈善信托与财富管理业务协同方面，国投泰康信托以“慈善信托+多方协同”为核心模式，创新构建“委托人+信托公司+基金会”三方协同管理机制，实现慈善资金的专业化归集、规范化管理与精准化投放。依托现金、股权、保险金、实物等多元财产来源，慈善信托与家庭财富管理同源共生——公司为企业与家庭提供定制化慈善规划，将慈善安排嵌入财产保护与传承全流程，助力乡村振兴、教育帮扶、关爱女性、养老等领域，让慈善意愿沉淀为可持续的社会价值。

初心如磐方致远，守正创新启新程。随着“家庭金融服务”体系及财富业务生态构建成型，国投泰康信托在组织架构优化、人才战略落地、业务模式创新中形成“改革攻坚、聚势赋能、协同发力”的良性循环，财富管理高质量转型迈出坚实步伐，也印证了“聚焦本源、守正创新方能行稳致远”的行业发展规律。

从顶层设计到业务创新，从产品服务到综合需求解决，国投泰康信托始终以客户为中心，不断完善运营服务闭环。面向未来，公司将持续提升卓越的资产管理能力、综合的客户服务能力、稳健的经营治理能力，以信托制度为核心深化“家庭金融服务”体系创新，做优做强公司财富管理品牌，以信托之力助力“金融强国”建设，让信托财富管理扎根民生土壤，守护万千家庭的美好生活。

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