敏锐识险 精准拦截！邮储银行秦皇岛海港区支行成功堵截新开账户涉诈风险

（邮储银行秦皇岛市分行韩笑）为持续筑牢金融反诈防线，切实守护群众财产安全，邮储银行秦皇岛市海港区支行始终坚持“逢疑必查、逢险必堵”工作原则，严格落实新开账户、大额取现异常核查机制。近期，该行凭借高度的风险敏锐度和规范的处置流程，成功识别并拦截一起新开账户疑似涉诈交易风险，有效杜绝账户被用于电信网络诈骗违法犯罪，守住了金融安全第一道关口。

客户朱某前往邮储银行海港区支行办理大额现金支取业务，先后申请取款49500元、46000元，合计金额9.55万元。网点柜员在业务办理过程中发现多处异常疑点，立即启动反诈尽职调查。

经核查，该客户账户为新开立个人结算账户，开户时提供新办理的营业执照，客户年龄24岁，在工作人员核实资金用途过程中，客户自述职业前后矛盾，对自身经营细节含糊不清、无法提供真实经营佐证，态度敷衍、不予以配合核验，行为举止异常慌张。

网点工作人员凭借丰富反诈经验，初步判定该客户账户风险情况，第一时间将异常情况上报当班营业主管。主管双人复核疑点后，持续对客户开展穿透式问询、逐条核实交易背景，发现客户说辞漏洞百出，风险特征进一步凸显。

网点工作人员依规向客户解释反诈核查要求，告知将联动辖区公安机关到场核验，客户当场表示配合。等待公安到场期间，网点妥善留存客户身份证、银行卡介质，全程密切关注客户动态。过程中客户连续接听三通陌生来电，通话中明确向对方表示现在无法脱身，反常对话进一步印证其存在被他人远程操控的重大风险。

随后，客户趁工作人员不备，以外出抽烟为由擅自逃离网点。面对突发情况，该行反应迅速、处置果断，同步将可疑线索、留存证件介质移交辖区公安机关，实现风险闭环处置，成功拦截一起潜在涉诈风险事件。

此次风险成功拦截，充分展现了邮储银行一线员工高度的责任意识、敏锐的风险识别能力和规范的应急处置水平。下一步，邮储银行秦皇岛海港区支行将持续紧绷反诈风控底线，常态化开展员工反诈实战培训，强化新开账户、大额交易、青年客户群体重点排查力度，持续织密金融反诈防护网，以扎实履职守护金融百姓财产安全，维护辖区金融秩序稳定。

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