首都银行（中国）落地首笔银团贷款二级转让 开辟信贷资产配置新渠道

5月22日，首都银行（中国）成功落地全行首笔银团贷款二级转让交易，通过受让某银行持有的银团份额，以原银团外部成员身份加入一笔存续的5年期人民币银团贷款，实现了该业务领域从0到1的重要突破。该笔交易由总行金融市场部及厦门分行协同联动完成，不仅为首都银行（中国）开辟了全新的信贷资产配置渠道，更在优化资产结构、拓宽同业合作网络、提升主动管理能力等方面释放出深远信号，标志着银行在响应监管新规、深度参与国内银团二级市场方面迈出了关键一步。

自2024年《银团贷款业务管理办法》（金规【2014】14号）发布以来，银团贷款二级市场转让的规则路径愈发清晰。首都银行（中国）金融市场部敏锐把握政策窗口，主动对接银行业信贷资产登记流转中心，邀请银登中心专家来沪举办面向上海地区外资银行的银团贷款二级线下培训，率先完成对转让业务操作规范的全面掌握。在此基础上，金融市场部又通过专项培训在银行内部开展产品宣导，持续跟踪市场上银团二级转让的业务机会。2025年末，其关注到一笔由某银行作为出让方的银团份额转让机会，借款人为某东南亚企业，存续期限及资产质量均较为理想。金融市场部随即与厦门分行迅速行动，向银团出让方沟通转让意向；厦门分行同步针对该笔转让业务高效上报信用额度并顺利获批。经过与出让方及借款人多轮密切磋商，各方最终同意本次转让，为交易正式启动铺平道路。

从2025年底项目启动到5月22日圆满落地，整个过程涉及环节多、参与主体广、文本与系统要求高，是对首都银行（中国）跨部门、跨区域协同能力的一次有力检验。金融市场部先后牵头完成了内部操作指引的修订与完善，与厦门分行一同就商务条款及交易细节同出让方反复沟通，会同银团律师敲定转让文本，与银登中心逐一确认系统操作和交易文件内容，并与银行内相关板块明确系统操作流程和记账方式。在此期间，首都银行（中国）各业务部门也都参与其中，提供配合与专业指导，各方反复推演、紧密衔接，才确保了整笔交易合规、高效地完成贷款份额的登记流转与资产交割。正是这种总分行联动、总分协作的机制，使首都银行（中国）在银团二级转让这一全新业务领域迅速建立起覆盖制度、流程、系统与风控的完成闭环，为后续批量复制奠定了坚实根基。

这笔交易的意义绝不仅止于首单落地本身。从资产经营视角看，它意味着首都银行（中国）从此具备了通过银团二级市场主动进行信贷资产配置的能力——既可以在信贷投放中择优持有，也可以通过流转平台进行存量资产的灵活调剂，这大大提升了银行资产负债管理的弹性与资金使用效率。从同业合作视角看，首都银行（中国）以原银团外部成员身份受让出让份额，打破了过去较为依赖一级筹组加入银团的单一模式，拓宽了中外资同业在银团资产流转层面的合作空间，有助于在更大范围内发展价值、分散风险。将这一经验提炼为可复制的典型案例，进而拓展银团二级业务的同业合作渠道，正在成为银行深耕国内人民币资产市场、服务实体企业和跨境客户的新支点。随着银团贷款二级市场基础设施建设日趋成熟，盘活存量资产、提高信贷资金周转效率已成为商业银行提升竞争力的重要方向。首都银行（中国）在这一领域的首次突破，恰是银行积极顺应监管导向、做深做透本土市场、锻造差异化服务能力的有力注脚。后续，首都银行（中国）相关部门将系统化推广该产品，让本次点上的突破真正转化为面上的增长，助力银行资产业务在稳健运行中实现更有内涵的规模拓展与价值提升。

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