衡水市分行获衡水市公安局桃城分局新型网络犯罪 侦查大队表扬

近日，邮储银行衡水市分行精准研判、及时上报可疑线索，协助拦截四川省达州市受害人谢某被诈骗的16.88万元资金，为受害人挽损作出贡献，获衡水市公安局桃城分局新型网络犯罪侦查大队表扬。

近年来，该行坚持以人民为中心，强化系统观念、法治思维，积极响应国家防范电信网络诈骗行动号召，压实金融机构风险防控责任，深入推进涉诈“资金链”治理，主动担当作为，形成上下联动、专业协同、各司其职、各负其责的常态化治理机制。

严格落实账户分类分级管理制度。针对不同客户及其风险特征，提供与客户风险等级相匹配的账户功能，审慎与客户约定非柜面业务出金限额、验证方式等，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符。同时，适时对具有风险情形的账户进行身份核验，对异常账户及时进行管控和处理。

加强警银协作，畅通渠道、强化信息交流。发现案情重大或特征明显、新型典型案例等情况，立即上报人民银行和公安机关，配合公安机关开展侦查，提高异常账户信息共享的及时性与防范打击的精准有效性。

常态化开展反诈骗宣传。综合利用营业网点电子显示屏、网上银行、ATM、电话银行、张贴宣传海报、张贴宣传告示等方式，持续向客户群众等进行风险提示和反欺诈宣传，提高风险防范意识。重点针对特殊群体，以“入户、入村、入校”等形式深入推进买卖个人身份证、账户、收款码、参与赌博等行为危害性及惩戒措施等系列宣传教育活动，通过典型案例向社会公众介绍出租、出借、出售账户行为的危害性及惩戒措施，为电信网络诈骗“资金链”治理营造良好社会氛围。

（邮储银行衡水市分行 陈晓英）

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