中信银行广州分行: 以综合金融助力高质量发展

时序更替,华章日新。

这个春天,广东省、广州市高质量发展大会的召开,令岭南大地处处涌动着发展的升腾景象。中信银行广州分行坚持金融工作的政治性和人民性,服务和融入广东广州发展大局,牢牢把握高质量发展首要任务,坚定不移支持实体经济,发挥集团协同优势,打造新型政府金融、大投资银行、大交易银行特色金融服务,多措并举增强重点产业、科技创新、民生工程等领域金融供给,以高质量的金融服务助力经济高质量发展。

()聚焦重点领域 构建新型政府金融服务平台

当前,广东广州坚持把发展经济的着力点放在实体经济上,统筹推动传统产业改造提升、新兴产业加快发展、未来产业谋篇布局,加快形成新质生产力,筑稳做强高质量发展底基底盘。

中信银行广州分行深入学习贯彻中央金融工作会议精神,紧紧围绕广州市“3+5+X”战略性新兴产业体系重点领域精准发力,将制造业贷款作为信贷业务重中之重,坚持应贷尽贷。截至2023年末,绿色信贷、战略性新兴产业、乡村振兴、中长期制造业贷款余额较年初增幅分别为19%、56%、13%、48%。其中,截至2023年末,该行在广州市辖区累计投放制造业贷款740亿元,年末制造业贷款(含贴现)余额为140亿元,较年初增幅32%。积极运用各类金融工具支持新动能产业,该行综合融资余额近5650亿元,较年初增幅8%。

为支持地区经济高质量发展,中信银行广州分行依托协同赋能,以新型政府金融加速银政合作。积极推动在2023年年初“金融助推广东高质量发展全面战略合作签约”的有关项目,2023年,该行协同集团驻粤分子公司为广州地区实体经济提供联合融资额达1120亿元,同比增幅34%。其中,2023年以来,该行牵头中信集团驻粤机构与广州市、黄埔区、南沙区等政府进行战略签约,协同赋能广东省高质量发展。为积极支持专项债配套融资,2023年以来,该行已牵头完成广东各地市政府170余个地方债项目,金额达600亿元,中信系承销广东省地方债近950亿元。聚焦中央金融工作会议提出的“三大工程”,牵头集团成员对接广州市政府推进城中村改造专项债项目。已落地机场集团第三航站楼(T3)扩建与临空经济区等重大基础设施建设融资项目。

此外,中信银行广州分行提供“商行+投行+财顾”一体化服务,该行协助各级政府完成85亿元的产业基金项目组建,中标广州开发区控股集团高新产业园20亿元公募REITs项目托管行,以理财直融等工具服务广州市科学城集团、知识城集团等创新平台建设,有力支持先进制造业与战略性新兴产业。

()激活创新动能 精准滴灌科技型企业

加快实现高水平科技自立自强,是推动广东广州高质量发展的必由之路。中信银行广州分行发挥大投资银行服务优势,围绕广东科创强省建设与战略性产业布局,为科技型企业提供全周期、多层次、多渠道一揽子金融服务。

科技创新是激荡一座城市发展的活力源泉,“专精特新”企业已成为科技创新的主力军,中信银行广州分行自2021年率先支持专精特新企业以来,持续联合广州市工信委、专精特新促进会等机构联合举办银企对接系列活动,以“科技E贷”“积分卡审批”等创新模式,强化精准滴灌,已服务广州地区各级专精特新企业1129家,授信余额65亿元,比年初增幅32%。全年为7710户小微企业投放普惠贷款累计170亿元,普惠贷款余额301亿元,较年初增幅12%。为推动科创企业有效发力,该行搭建科创客群建设体系,组建16家科创先锋军支行,以投贷联动模式服务360余家科创型企业;并联合北交所、上交所南方中心、省股权交易中心等机构为132家瞪羚企业、潜在瞪羚企业、苗圃计划企业提供全面周期服务,助力更多优质企业走向资本市场。此外,围绕上市、拟上市和后备上市企业,该行积极运用可转债融资、股权激励融资、定向增发配资、股票质押融资等资本市场产品优势,2023年在广州地区非债业务投放达200亿元,率先发行全国首笔可持续挂钩熊猫债和广东省AA+主体科创票据。目前,该行在广州市可转债市场占有率达100%,上市企业覆盖率为80%,拟上市企业覆盖率为56%。

()助推产业升级 “数智化”赋能“强链稳链”

产业链是经济活动的核心,是建设现代化产业体系的关键基石,当前,广州在强链补链延链上发力,不断提升产业竞争力。中信银行广州分行围绕省委省政府关于推动新型工业化的战略部署,促进产业与科技互促双强,构建全过程创新生态链,以“数智化”服务精准赋能“强链稳链”,助力企业实现财资与业务一体化管理,推动新质生产力的加快发展。

中信银行广州分行以数字化赋能省市国资国企,积极响应国资委关于司库建设工作要求,于2023年初在同业内率先推出了自主研发的“天元司库”企业财资管理系统,已服务省市国资国企、龙头民企近150家,有力支持省内重点交易平台提升管理效能。为支持重点产业做大做强,2023年,该行依托“链生态、财生态、e生态”为主体的“交易银行2.0”生态体系,为家电、汽车等实体经济重点产业提供的交易银行累计融资额达1,456亿元,其中,实现汽车企业产业链累计融资额730亿元,新能源汽车160亿元。此外,该行创新供应链服务体系,以“信E链”“信E融”全流程线上化产品服务,服务电子信息、生物医药等供应链龙头企业逾120家,提升资金结算效率。

()做好养老金融 推动高水平对外开放

悠悠万事,民生为大。广东广州的经济高质量发展始终坚持以人民为中心,不断增进民生福祉,大力促进共同富裕。中信银行广州分行积极践行“让财富有温度”品牌主张,以人民群众的切实需求为出发点, 做优老年金融服务,增强新市民幸福感,并结合更多民生服务场景,满足用户的多元化金融消费需求,推进共同富裕。

个人养老金制度的实施,是满足人民群众多层次多样化养老保障需求的必然要求。中信银行广州分行做好养老金融,优化“幸福+”养老金融体系,截至2023年末,该行个人养老金户均缴存金额较高。聚焦新市民、刚需和改善型人群金融需求,该行提供优质综合金融服务、多渠道融资服务,截至2023年末,广州地区个贷余额超750亿元,增长85亿元。为提升代发服务覆盖面,该行构建一站式薪酬服务解决方案,截至2023年,累计为广州市2480余家企业提供代发服务,代发额逾262亿元,同比增幅超38%。

当前,广东广州正坚定不移把开放的大门越开越大,以开放促改革、促发展。中信银行广州分行依托领先的跨境金融优势,推动形成更高水平对外开放格局。2023年,该行国际业务资产投放逾660亿元,累计发放FT贷款近420亿元,累计汇划超810亿元。此外,为200余家企业办理国际贸易衍生品业务120亿美元,较年初增幅39%,助力外贸行业应对市场波动;创新“外币融资+交叉货币掉期”,为自贸区内企业、科创企业、境外企业发放FT结构化贷款超20亿元,赋能企业“走出去”。

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