警企协同成功破案 恒荣汇彬“三位一体”筑牢金融安全防线

近年来，保险诈骗犯罪手段不断翻新，严重扰乱金融市场和社会秩序。2026年《政府工作报告》更明确指出，“坚决打击欺诈骗保”，彰显了国家守护金融安全和保护消费者权益的坚定决心。

从业者牵线搭桥，“熟人”投保人配合，高额“返佣”到手就退保……近日，持牌保险代理机构恒荣汇彬凭借“协同共治、体系制胜和数智赋能”的“三位一体”金融安全体系，协同警方成功破获一起性质恶劣的保险合同诈骗案。不仅将企业的经济损失全额追回，更为行业打击黑灰产，筑牢行业风险防控屏障提供了可复制的实战范本。

雷霆出击：助力警方侦破合同诈骗

随着保险行业快速发展，一些不法分子趁机钻空子，利用保险业务的规则漏洞实施诈骗活动。长期以来，恒荣汇彬始终将金融安全和消费者保护工作深度融入业务全流程，全力打击金融领域黑灰产的违法犯罪行径。

2024年8月，恒荣汇彬在常态化业务监测中捕捉到异常信号，外部人员鹿某、王某、朱某等人涉嫌通过伪造投保资料、虚构客户背景及恶意操作退保，大肆套取保险公司高额佣金，严重扰乱了正常的金融市场秩序。

面对这一隐蔽性强、危害巨大的黑灰产行为，恒荣汇彬立即启动专项核查机制。公司安保、法务、合规及业务专家组成团队依托成熟的风控模型，通过线索多渠道交叉验证、司法案例检索及行为逻辑推演，迅速锁定了“资料造假”与“非法占有目的”的关键证据链。随后，恒荣汇彬主动向公安机关报案并全力配合侦查，并远赴西安等地高效完成证据固定与移送。

经过一年多的侦查、审理，北京市朝阳区人民法院于近日正式宣判，以合同诈骗罪依法判处被告人鹿某等3人，有期徒刑三年二个月到有期徒刑三年（缓刑三年）等刑罚，并分别判处罚金五万元。一审判决后，被告人均未上诉。

随着案件判决生效，涉案团伙被绳之以法，公司全部损失得以成功追回。此案告破，也标志着恒荣汇彬在打击金融犯罪上实现了从“被动应对”到“主动亮剑”的战略升级。

协同共治：筑牢全域联防“安全天网”

随着金融科技的快速发展，金融服务覆盖面持续扩大。今年2月，金融监管总局等五部门联合发布《关于警惕不法“代理维权”短视频及直播陷阱的风险提示》，直指以“全额退保”、“债务清零”等为噱头的新型黑灰产骗局。

恒荣汇彬深刻洞察到，保险欺诈行为不仅直接损害公司合法权益，更严重破坏行业诚信根基、影响金融市场稳健运行。要彻底遏制金融犯罪，根除黑灰产顽疾，必须打破行业壁垒，构建起跨领域、多维度的共治新格局，才能有效应对挑战，筑牢消费者权益的坚实“防火墙”。

为此，恒荣汇彬不断加强与金融监管部门、公安机关等部门的跨界联动。面对隐蔽复杂的犯罪链条，恒荣汇彬主动打通行政监管与司法打击的“最后一公里”。通过建立常态化信息共享与线索移送机制，将内部敏锐的预警转化为外部的执法线索。

在本次案件中，被告人的行为扰乱保险市场正常秩序、触碰法律红线。公司迅速集结安保、法务、合规及业务专家组成“特种战队”，以专业视角协助警方抽丝剥茧，高效完成证据链的固定与移送。这种高效的政企协作模式，极大缩短了案件侦办周期，确保了涉案团伙的快速落网，彰显了协同治理的雷霆威力。

体系制胜：精准识别系统性欺诈

在“大消保”时代背景下，恒荣汇彬高度重视企业文化和体系建设，聚焦业务合作、客户服务等关键环节的风险点。旨在通过系统性教育引导和机制建设，构建风清气正的经营生态，并将消保和金融安全融入企业战略决策，建立了一套完善的从预防到治理的闭环机制，提升消费者权益保护的战略高度。

恒荣汇报通过常态化开展金融知识普及，深度揭露“全额退保”、“债务清零”等黑灰产骗局特征与法律后果，引导消费者理性维权，从源头压缩黑灰产生存空间。与此同时，恒荣汇彬搭建涵盖热线、在线客服及邮箱的立体沟通矩阵，严格执行“响应升级”原则。一线客服即时响应，复杂诉求由资深专家提级处理，确保消费者诉求“件件有回音”。此外，恒荣汇彬还积极推行“服务责任制”，实现从沟通内容到处理结论的全量留痕。配合高频次的合规质检与追责机制，确保任何违规苗头都能被快速追溯、精准阻断。

恒荣汇彬的合规风控团队凭借标准化的风险预警机制，迅速启动深度核查程序。安保团队通过交叉验证财务数据、核实客户背景信息、检索公开司法记录等手段，迅速锁定关键证据，将其精准定性为有预谋的合同诈骗行为，展现了制度建设的有效性。

数智赋能：精准斩断黑灰产业链

在识别与打击金融黑灰产的进程中，前沿科技已成为不可或缺的核心驱动力。恒荣汇彬长期以来持续加大科技创新投入，依托人工智能、大数据及行业领先的大语言模型技术，构建了多层次、立体化的智能反诈防线，实现了对欺诈行为的精准识别与实时拦截，全力守护消费者财产安全。

恒荣汇彬前瞻性地布局智能化战略，引入并深度定制垂直领域大语言模型，构建覆盖全业务场景的智能风控矩阵。该矩阵具备强大的自然语言处理能力，不仅能实现客服渠道的全天候智能响应，大幅提升接起率与独立问题解决率，更能深入业务底层，从海量交互数据中洞察细微的欺诈痕迹。

在反欺诈的无声战场上，面对已进化为组织严密、行踪诡秘的“隐形军团”，恒荣汇彬摒弃了传统的被动防守模式，转而以科技为矛，筑起一道不可逾越的数字长城。公司深度融合AI语义分析与知识图谱关联两大核心技术，与合作伙伴研发出毫秒级智能预警引擎。系统能精准捕捉异常话术、识别伪造痕迹并关联潜在风险网络，实现对欺诈行为的实时拦截与主动防御。

在数智技术赋能下，恒荣汇彬近年来已累计向各地警方输送数十条高价值有效线索，精准斩断犯罪链条。这种“主动防御、系统治理”的风控理念，不仅成功挽回了巨额直接经济损失，成功打击系统性欺诈行为，同时验证了“科技向善”在维护金融安全中的核心价值。

践行金融为民，筑牢消保屏障。此次案件的圆满告破，是恒荣汇彬以“三位一体”战略践行“金融为民”理念的生动写照。展望未来，恒荣汇彬将继续紧跟国家战略步伐，将金融安全和消保理念深植于产品全生命周期，以零容忍姿态向黑灰产亮剑，以科技之力守护诚信市场，为构建清朗的金融生态贡献坚实力量。

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