“金鼎杯”买方投顾大赛 8 月榜单揭晓！冠军月区间收益率达28.49%

近日，首届 “金鼎杯” 买方投顾资产配置大赛（以下简称 “大赛”）2025 年 8 月榜单正式揭晓。在 8 月市场热度攀升的背景下，参赛者凭借精准的资产配置策略与严格的风险控制，交出了 “高收益 + 低回撤” 的亮眼答卷 —— 榜单前四名区间收益率均超 19%，其中冠军组合 “一路生花”（参赛组合名） 收益率达 28.49%，最大回撤仅 2.12%，充分展现了买方投顾在实战中的资产配置核心能力。

“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛力求通过开展公平公正的行业赛事，宣传科学的买方投顾理念和价值。本次大赛由北京市东城区人民政府指导，北京市东城区立鼎金融发展研究院、智能财富管理论坛与北京口袋财富信息科技有限公司（理财魔方）联合主办，理财魔方APP作为主办平台，嘉实财富、万家基金、国联民生证券等优秀机构协办。赛事同时获得中国人民大学社会科学高等研究院（深圳）、北京师范大学经济与工商管理学院、上海财经大学中国式现代化研究院、对外经济贸易大学高水平对外开放与金融创新研究中心、中经传媒智库等学术支持，《中国经营报》、《家族企业》杂志作为战略合作媒体提供支持，旨在通过 “产学研结合 + 实战赛事” 模式，推动行业从 “卖方销售” 向 “买方投顾” 转型，助力投资者提升资产认知，培养理性投资思维。

8 月榜单亮点：高收益与低回撤并存，多策略凸显配置智慧

从 8 月榜单数据来看，参赛者在把握市场热点的同时，展现了极强的风险控制能力。根据大赛披露信息，榜单前四名业绩与配置特点如下：

第一名“一路生花”（参赛组合名）：8 月区间收益率 28.49%，最大回撤 2.12%。资产配置上聚焦国际（QDII）资产与 A 股联动，通过精准择时轮动，在科技、跨境资产领域捕捉贝塔收益，净值走势稳健攀升；

第二名“投基论道 - 梁山”（参赛组合名）：区间收益率 28.23%，最大回撤 1.75%。以 “六字策略”（关注政策导向、追逐热点、把握资金动向、观察情绪波动、适度分散、及时调整）为核心，重点布局算力、芯片、云计算等 8 月热门板块，同时兼顾黄金等贵金属资产对冲风险；

第三名（匿名参赛者）：区间收益率 22.79%，最大回撤 2.63%。采用 “均衡配置 + 择普而非择时” 策略，股票、混合类资产与 QDII 境外资产 “三分天下”，在行业轮动中保持组合稳定性；

第四名“多资产轮动”（参赛组合名）：区间收益率 19.69%，最大回撤 1.49%。践行 “多资产轮动” 理念，配置覆盖 A 股、港股、美股、贵金属等领域，7 月提前加仓 A 股（从 20% 升至 75%），并在 8 月末及时清仓波动加剧的港股创新药，有效规避回撤风险。

参赛者实战分享：从 “政策解读” 到 “跨境配置”，买方投顾思维落地

榜单发布后，第二名“投基论道 - 梁山”与第四名“多资产轮动”作为优秀参赛者代表，分享了实战经验。“投基论道 - 梁山”表示，近 20 年的基金投资经历让他总结出 “贴合自身的投资规律”—— 每日关注政策动向与国际局势（如美联储降息预期），通过 “算（算力）、芯（芯片）、云（云计算）、通（通讯）、金（贵金属）、稀（稀土）” 六大方向捕捉热点，同时以 “12 只基金分散配置” 控制风险，8 月虽因短期市场判断偏差错过部分收益，但及时纠错的灵活操作保障了组合业绩。

“多资产轮动” 则强调 “多资产分散” 的核心逻辑，他提到组合配置始终遵循 “单一资产占比不超 30%” 原则，8 月收益实则源于 7 月对 A 股的提前布局；而在风险控制上，当发现某类资产波动加剧（如 8 月港股创新药）或资金情绪过热（如 9 月初 A 股科技股）时，会果断调仓至红利、微盘等稳健领域，目前组合已配置 30% A 股（红利 + 微盘）、35% 贵金属、35% 海外资产（纳指 + 日经），兼顾防守与进攻。

专家点评：资产配置成 “收益保护伞”，长期投资契合监管导向

针对 8 月参赛者表现，梁润（国联民生证券资产配置部全球配置组负责人/“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛特邀嘉宾）指出，短期高收益易实现，但 “近 30% 收益率 + 不足 2% 回撤” 的组合实属难得，这正是资产配置的核心价值 —— 通过多资产组合降低单一市场波动影响，实现 “收益增强 + 风险对冲” 的双重效果。他同时提到，参赛者对海外资产的布局（如港股、纳指）与美联储降息预期的把握，体现了买方投顾的全球化视野。

李明鸿（公众号“量策组合配置学”主理人/“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛导师）则从行业视角点评：两位参赛者虽风格不同（“投基论道 - 梁山”偏综合政策与情绪热点、“多资产轮动”偏主线基本面），但均规避了 “风格漂移” 风险，符合买方投顾 “以客户需求为核心” 的本质；尤其在 9 月 5 日《公开募集证券投资基金销售费用管理规定（征求意见稿）》发布后，参赛者对 “市场风险” 的重视（如多资产轮动调整科技股仓位至红利资产），与监管 “降低投资者成本、鼓励长期投资” 的导向高度契合。

赛事持续推进：滚动报名开放，邀您共探买方投顾新路径

“金鼎杯” 买方投顾资产配置大赛采用 “双周 + 月度 + 季度 + 年度” 多周期赛制，目前仍开放滚动报名通道，参赛者可通过理财魔方 APP 或大赛专属页面报名，在实战中检验投资理念，同时获得行业专家点评、公益培训与媒体曝光机会。后续大赛还将围绕市场热点、监管动态开展系列直播交流活动，推动参赛者与机构、高校间的深度对话。

大赛组委会表示，8 月榜单的亮眼表现，印证了买方投顾模式在实战中的可行性。未来赛事将继续以 “科学配置、长期理性” 为理念，搭建 “投资者 - 机构 - 高校” 的交流桥梁，助力行业培养更多具备专业资产配置能力的买方投顾人才，最终实现 “武装投资者脑袋、丰富投资者口袋” 的双重目标。

注：该赛事为买方投顾理念交流与实战演练平台，不涉及实际投顾业务，参赛者资质与赛事无关。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。

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