恒天财富全面阐释家族办公室服务模式 助高净值人群财富增值
随着海外家族办公室的服务模式逐渐被引入国内,越来越多的高净值人群开始认识这种新模式。那什么是家族办公室?为什么在市场中有很多不同类型财富管理机构时,我们还需要家族办公室这种服务模式?那不同的家族办公室又各自有着怎样的优势?
恒天财富围绕以上问题进行了全面阐释,助力高净值客户家庭实现财富传承、家业长青。
什么是家族办公室?
美国证监会对家族办公室这样定义:富豪家族为管理其财富、规划家族未来财务并为家族成员提供其他服务而创建的法律实体。可以看到,家族办公室的服务对象是超高净值人群,它所提供的服务非常广泛,包括投资管理、财务规划,甚至很多关于个人需求的服务等。但他也直言:“实际上家族办公室很难去界定具体服务范围,它更多的是根据客户的需求来量身定制,没有特定的框架。”
家族办公室在家族体系中扮演着多种角色。比如说执行人,这是非常重要的角色。在所有家族中的投资管理、财务规划、税务规划等具体工作,都要通过家族办公室来执行。另外,它还充当着守护者和监护人的角色,传承规划、遗产规划,以及风险管理等,都是由家族办公室来提供。同时,家族办公室也提供很多个性化的服务,比如二代培养教育、家族企业的发展咨询、资本市场运作等,这些服务往往需要非常信得过的主体来实现,这就体现出了家族办公室也是家族的智囊团和心腹这样一种角色。
为什么需要家族办公室?
市场上有那么多金融机构、财富管理机构,那为什么还需要家族办公室这种服务模式呢?家族办公室和传统财富管理机构之间存在以下几个区别:
服务对象不同。财富管理行业习惯把客户按照一定标准分类。比如按照资金体量分类,就可以分为大众客户、富裕客户、高净值客户、超高净值客户。家族办公室覆盖的就是3000万美元以上的超高净值人群。在财富行业里,随着财富水平的增加,客户需求的复杂程度也在增加,因此需要建立家族办公室来为超高净值人群提供更个性化的服务。
服务机构不同。传统的财富管理模式针对高净值人群时,往往是不同团队来提供服务,比如说投顾团队提供投资管理服务。但是家族办公室在面对超高净值人群时,往往可以把不同领域的专家组合起来为客户提供综合服务。这更像一种资源整合,通过把市场上最优质的资源整合起来,提供更完整和更个性化的服务。
服务价值理念不同。传统的财富管理机构往往以产品为导向,而家族办公室会站在更高的位置以财富全貌并且基于客户的需求来设计个性化的方案。这也意味着家族办公室的专属性更高。
服务模式不同。传统的财富管理服务模式是从生产到销售,而家族办公室的服务模式是从咨询到生产。比如要买一件衬衣有两种方式,一种是到商场里挑一款喜欢的、尺码合适的,这就类似传统财富管理模式,采用标准化流程生产然后销售;另一种是找一个裁缝店量身定制一件衣服,这就是完全满足个人需求的结果。这种模式就是通过咨询获取需求,进而生产,也就是家族办公室的服务模式。
根据调研发现,中国单一家族办公室的最主要定位是金融投资平台,帮助整合各种资源形成一体化服务,为下一代发展和传承做准备。而为什么很多客户选择联合家族办公室而不是传统财富管理机构?很重要的一个原因是传统的财富管理机构已经不能够满足客户越来越复杂的需求,他们需要更加专业、多元化的服务,而联合家族办公室私人定制式的、多样化、更专业的服务,更能够匹配客户日益增长的复杂需求。
家族办公室在家族财富管理中处于承上启下的位置,上承家族决策机构,下启家族服务的三大核心功能:第一,“守”即风险管理;第二,“管”即资产管理;第三,“传”即家族治理。随后,他举例海外知名家族Stonehage Fleming Family Office的故事,娓娓道来,家族办公室的重要性以及为什么要选择联合家族办公室。追溯海外的成熟家族办公室为什么会设立时,它实际上还是需求的导向决定。
联合家族办公室有什么优势?
家族办公室按照服务对象多少可以分为两种:单一家办,顾名思义就是服务自己家族的专属家办模式;联合家办,服务多个家族的模式。
总体来说,单一家办专属性最强、隐私性最好,但成本也相对较高。联合家办,相对来说更具有成本优势。
如恒天家办这样的联合家族办公室相较于单一家族办公室,具有人才、投资规模效益、成本规模效益、服务种类众多,以及社会资源整合等方面优势,能更好地站在客户利益的一方,提供独立的财富管理建议,进而基于客户的需求提供综合性、一体化的解决方案。
所以当我们希望得到一个综合的、一站式的整体解决方案时,联合家办的优势就更加明显,要追求更加丰富服务种类的平台,联合家办可能会是更好的选择。
此外,一些有经验的、成熟的联合家办,通常会通过社交或投资活动,把客户整合起来,形成类似于俱乐部的资源分享平台,为客户提供沟通交流的平台。好比恒享荟就是客户交流、资源分享的平台,这些方面的优势是单一家办无法达到的。
好的联合家族办公室通常有以下三个定位:满足个性化、定制式需求,提供更精准、更专业、更私密的服务;减少卖方产品销售角色,站在客户利益的一方,提供独立的财富管理建议;能更好地基于客户的需求提供综合性、一体化的解决方案。
免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。
关键词:
责任编辑:孙知兵
免责声明:本文仅代表作者个人观点,与太平洋财富网无关。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实,对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或承诺,请读者仅作参考,并请自行核实相关内容。
如有问题,请联系我们!
- 恒天财富全面阐释家族办公室服务模式 助高2023-04-07
- 科力普热烈祝贺 I 晨光助力博鳌亚洲论坛2023-04-07
- 遵循潘刚绿色发展理念 伊利同产业伙伴共创2023-04-07
- 打造品质家居生活,沃克韦恩助力小家电设计2023-04-07
- BAW董事长陆付军:扛起“北汽制造”大旗,牢2023-04-07
- 国际油气价格或将高位波动2023-04-07
- 钢铁业减碳持续推进_环球聚焦2023-04-07
- “六个逐步向好” 一个“W”型曲线——从2023-04-07
- 江水变清、江豚重现……这座城市如何守护碧2023-04-07
- 4月7日 铂金950今日回收价(铂金多少钱一克)2023-04-07
- 抖音与腾讯视频达成合作:长短视频携手互促2023-04-07
- 特色农业助增收 乡村振兴添活力——灵石县2023-04-07
- 勤哲Excel服务器软件无代码实现生物医药企2023-04-07
- 坚持“传承健康、关爱生命”品牌核心理念,2023-04-07
- 苏州银行:4月6日融券卖出金额3.17万元,占2023-04-07
- 焦点要闻:宋城演艺行业需求收缩扣非三年两2023-04-07
- ZStack虚拟化云平台解决方案入选2022金融信2023-04-07
- 股票代码分类有哪些?怎么根据股票代码区分2023-04-07
- 科创板股票开头代码是什么?股票代码787开2023-04-07
- 除权是利好还是利空?除权除息日应该买入还2023-04-07
- 北交所股票交易时间是几点?北交所股票交易2023-04-07
- 六九一二多年技术积累及技术先进性,助推企2023-04-07
- 基金波动率越大越好还是越小越好?基金波动2023-04-07
- 六九一二冲刺深交所IPO,多项技术或项目走2023-04-07
- 金财互联:4月6日融资净买入664.07万元,连2023-04-07
- 英国商业环境显示些许改善迹象2023-04-07
- 喜报!华英证券又获新荣誉!2023-04-07
- 全球播报:空中客车将在天津建设第二条生产2023-04-07
- 国家邮政局:推荐对快递个人信息全加密处理2023-04-07
- 我国首次实现固态氢能并网发电2023-04-07
精彩推荐
- 特色农业助增收 乡村振兴添活力——灵...
- 金财互联:4月6日融资净买入664.07万元...
- 英国商业环境显示些许改善迹象
- 基金的波动率是什么意思?波动率和最大...
- 不同类型的基金适合哪些投资者?基金申...
- 基金类型有哪些?混合型基金和股票型基...
- 投资理财的常见误区有哪些?投资理财应...
- 国债逆回购无法交易逆回购是什么原因?...
- 让农村消费不断扩容升级(人民时评)
- 探访青岛数文会|讲好中国故事!功夫动...
- 环球快播:国家税务总局:税收数据反映...
- “艺汇丝路——中阿知名艺术家采风作品...
- 全球短讯!球迷非法入侵樊振东酒店房间...
- 【环球财经】2月德国新建住宅建筑价格同...
- 新力控股将于4月13日从港交所退市,曾被...
阅读排行
-
科力普热烈祝贺 I 晨光助力博鳌亚洲论坛十余载,再次成为大会指定文具供应商
上一篇2023-04-07 11:23:50