平安私人财富专家，以1+N客户服务体系铸就品牌价值

2022-12-19 11:21:07来源：壹点网

中国保险行业协会发布了《2021年银行代理渠道业务发展报告》,2021年我国银保业务保持健康平稳发展态势,服务保险业转型升级的能力得到持续提升。对于探索高内涵价值发展路径,中国平安提出 “新银保”的理念,其组建的平安私人财富专家发挥了不少作用。

作为500强企业,中国平安敏锐地洞悉市场现状,一方面,国内市场的富裕及高净值人群对于专业保障规划及综合理财咨询服务的需求日渐增加。另一方面,目前国内传统寿险代理人及银保模式仍以标准化的产品销售为导向,还未真正做到从客户全生命周期保障需求出发,提供一站式、定制化的综合保险金融方案。所以,依托“一个平安”的优势,平安银行与平安寿险展开深度合作。

为发展新银保渠道并构建平安银行大财富管理的第二增长曲线,2021年平安银行组建了“高质量、高产能、高收入”的平安私人财富专家团队。近日,平安银行行长特别助理兼保险金融事业部总裁方志男在接受采访时也提到,“新队伍的增量今年是1500人,希望明年能够达到3500人,虽然队伍数量看起来是几千人的规模,但这个队伍产能很高,新销售保费占整体银保渠道比重正在不断提升中,从一季度8%提已升至二季度20%。”目前,这支以资产配置的创新方式来为客户做保险规划的队伍9成以上人员拥有保险、银行、基金、券商等金融从业经验,他们来自北大、复旦、浙大、剑桥大学、纽约大学等海内外知名学府。

平安私人财富专家旨在为高净值客户提供一站式的财富管理方案,全面提升客户服务的综合化、专业化水平,致力于成为平安银行财富管理的第二增长曲线,拉动全新价值成长引擎。“专业创造价值”一直是平安34年不变的追求,也是平安银行升级新银保模式的初心。

为了保证服务效果,平安银行构建了“1+N”客户服务经营体系。一位客户经理的服务汇集了多层服务,在总行端,有顶私法税专家、康养专家、保险金信托及家族信托顾问、总行投顾、总行保金及一线优秀高手的沟通和建议;在分行端,有行长、私行中心总、零售行长等角色的赋能支持;同时,还有平安私人财富专家的指导和建议。一切都为了能更好的为客户提供专业化、优质化的服务。

截至2022年9月底,平安银行代理保险收入14.40亿元,同比增长达到32.4%,,平安新银保模式建设已全面进入 2.0 阶段。相信在未来,高质量、高产能、高收入的“三高”平安私人财富专家团队将成为高净值客群在寻求定制化、一站式财富配置服务时的首选。