【挖财报】南京银行2021年净赚158.57亿元,拟派发现金股利47.573亿元;不良率连续12年低于1%
4月15日晚间,南京银行(601009)交出一份厚重提气的经营答卷。2021全年该行营收增长超18%,归母净利润增长超21%,主要监管指标继续保持稳定,资本市场表现也是可圈可点。
进入2022年,南京银行率先拉开A股上市银行一季报的大幕,截至3月末,该行资产总额1.88万亿元,较年初增长超7.64%;存款总额继2021年末突破万亿大关后,再增至1.21万亿元,较年初增幅13.15%;营业收入实现122.77亿元,同比增幅20.39%,归属于母公司股东净利润超50亿元,同比增幅超22%。ROE为17.64%,ROA为1.10%,分别同比增长1.08个百分点、0.05个百分点;基本每股收益0.50元,同比增幅21.95%。
归母净利润增长超21%,投资收益增长41.54%
作为首家在上交所主板上市的城商行,南京银行综合实力突出,经营特色鲜明。过去一年实现409.25亿元的营业收入,同比增长18.74%;其中,138.22亿元的非利息净收入表现非常亮眼,增幅高达28.32%,在营业收入中占比33.77%,同比上升2.52个百分点。
从具体细分项来看,投资收益70.69亿元,同比增长41.54%,在非利息净收入中的占比,从上一年的46.36%增至2021年的51.14%。对此,南京银行表示一方面在于金融投资的资产配置规模实现同比增加,带来投资收益的整体提升;另一方面,2021年金融市场利率震荡下行,交易性金融资产年化收益率同比大幅提升,带来相关丰厚收益,债券型基金的分红频率有所提高,分红规模亦有所增大。
按业务划分来看,南京银行的营业收入主要来自对公业务、个人业务及资金业务三大板块;其中个人业务方面的营收和利润总额均达到30%多的增幅。年报解释,主要得益于大零售战略2.0的深入推进,管理零售客户金融资产规模与零售存贷款规模保持较快增长,财富管理转型与私人银行改革带动非息收入持续提升。
数据显示,截至今年一季度末,该行零售客户AUM达到6117.76亿元,较年初增幅7.94%。私钻客户数突破3.6万户,其中私行客户突破1万户,私行客户增长率超过14%。另据年报披露,截至2021年末,该行管理理财产品总规模超3270亿元,较上年末增长近533亿元,净值化率达100%。
关于归母净利润,2021年该行实现158.57亿元,同比增长21.04%。根据该行公布的2021年利润分配预案,拟向全体股东每10股派送现金股利4.754元(含税),共计派发现金股利47.573亿元,占归属于母公司股东净利润的30%。
不良率连续12年低于1%
2021年,南京银行资产总额进一步扩张至1.74万亿元,同比增长15.28%。存款跨越万亿大关,达到1.07万亿元,较上年增长13.26%;贷款突破7900亿元,较上年增长17.16%。
在经营规模和利润稳步增长的同时,南京银行的资产质量也处于较好水平。截至2021年末,该行不良贷款率为0.91%,与上年末持平,据梳理,该行已经连续12年控制在1%以下。另外,抵御风险能力进一步增强,拨备覆盖率较年初上升5.58个百分点至397.34%,保持上市银行先进水平。
从逾期情况看,逾期贷款占比1.26%,较上年末上升0.1个百分点,但处于近年来相对较低水平;关注类贷款占比1.22%,较上年末上升0.01个百分点,关注贷款基本稳定。
从不良贷款分布区域来看,北京地区的不良率达1.83%,对于江苏、上海和杭州来说,不良率相对较高。南京银行对此表示,北京地区不良率上升主要是由于个别客户风险暴露调入不良所致,目前公司正积极推进处置化解。
资本充足率方面,受益于报告期内该行多渠道推进资本和资金补充,完成200亿元A股可转债、200亿元2021年第一期金融债券发行。截至2021年末,资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.54%、11.07%、10.16%。
总市值接近1200亿元创出历史新高
今年以来,南京银行股价表现较好,年报公布当日,南京银行股价收于11.90元,总市值接近1200亿元,创出历史新高,年初至今,股价累计涨幅达32.81%,位居银行板块第二位。
鉴于对南京银行多年稳健经营的认可和良好的资本市场表现,2021年以来,法国巴黎银行(QFII)、南京高科(600064)、南京紫金投资集团等,在二级市场增持股票3亿多股。
截至2022年3月末,持股5%及以上的股东共有四家,分别为法国巴黎银行持股13.91%、南京紫金投资集团持股12.61%、南京高科持股10%、江苏交通控股持股9.98%。
董事长胡升荣在年报致辞中表示,2022年将努力做到全方位的“稳”和高质量的“进”,实现均衡、稳健、可持续发展;进一步推动好大零售战略、交易银行战略,同步加快公司客群的扩面提质,深度拥抱金融科技,全面塑造数字化能力。
南京银行在2021年报中披露,2022年经营目标是:年末资产总额达到19,300亿元,力争突破20,000亿元;存款余额达到12,000亿元;贷款新增1,450亿元左右;营业收入保持稳健增长;不良贷款率继续控制在1%以下;各项监管指标达标。
责任编辑:孙知兵
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