P2P网贷合规检查通知出炉

P2P网贷合规检查通知出炉

扬子晚报讯(记者 李冲)近日，P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发通知，要求各地于2018年12月底前完成本次合规检查。随此通知下发的还有《P2P合规检查问题清单》。扬子晚报记者获悉，合规检查罗列了“是否有资金池”等10个方面重点检查内容。业内认为，此举意味着网贷备案的进程或将提速。

据悉，P2P网贷整治办要求严格按照网贷“1+3”制度框架及有关规章制度，重点检查10个方面内容：1、是否严格定位为信息中介，有没有从事信用中介业务;2、是否有资金池，有没有为客户垫付资金;3、是否为自身或变相为自身融资;4、是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;5、是否对出借人实行了刚性兑付;6、是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;7、是否向出借人充分披露借款人的风险信息;8、是否坚持了小额分散的网络借贷原则;9、是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);10、是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。